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广州农商行AB面资产规模突破万亿,利润却 [复制链接]

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日前,中诚信国际将广州农村商业银行股份有限公司(下称“广州农商行”)评级展望下调至负面,原因是该行盈利及资本等指标弱化趋势明显,对该行偿债能力产生不利影响,且未来发展仍具不确定性。广州农商行此前在港交所披露年度业绩公告显示,公司去年实现营业收入.18亿元,同比减少10.31%;实现净利润52.77亿元,同比减少33.30%,降幅较大。此前穆迪也将广州农商行列入下调的观察名单,反映了该行的盈利能力下降,其资产质量和资本比率可能趋弱。广州农商行成立于年12月,前身为始建于年的广州市农村信用合作社。年6月,广州农商行成功在港上市,成为广州首家上市银行。去年9月末,广州农商行资产总额突破万亿元,成为全国第三家资产规模突破万亿的农商行。截至年末,广州农商行拥有分支机构家,其中广州地区家。今年4月16日,广州农商行公告称,为补充核心一级资本,公司通过董事会议案,拟发行不超过13.4亿股内资股及不超过3.05亿股H股,此次定增融资总额约亿元。独立经济学家王赤坤对时间财经表示,广州农商行被下调评级展望,对公司定增计划或有实质性负面影响。定增类似于新发行股票,股票新发行有几点必须具备:公司经营和业绩没有负面;监管部门和交易所核准;资本市场认可;没有其他影响定增的负面信息、法律纠纷等。时间财经就此联系广州农商行方面,截至发稿,未获回复。净利跌三成财报显示,广州农商行去年营收.18亿元,由利息净收入、手续费及佣金净收入、交易净收益、金融投资净损益等构成。其中利息净收入占比最大,去年广州农商行实现利息净收入.47亿元,同比减少12.36亿元,降幅6.54%,利息净收入占营业收入总额的83.17%。公司解释称,去年利息净收入减少的主要原因是付息负债量价齐升,使得利息支出增长快于利息收入增长,导致利息净收入同比减少。年,广州农商行手续费及佣金净收入13.27亿元,降幅2.61%,占总营收6.25%。交易净收益同比减少27.73%至19.77亿元,金融投资净收益3.61亿元,其他营业净收入为-0.94亿元。盈利方面,广州农商行去年净利润52.77亿元,同比下降33.30%。业绩报告称,税前利润和净利润同比下降,一是营收同比下降,主要由于受新冠疫情影响,公司积极落实一系列暖企政策引导利率下降,导致利差收窄,利息净收入同比下降;公司积极响应国家减费让利政策,导致手续费及佣金净收入同比下降。二是减值损失增加,广州农商行根据监管关于银行理财存量资产处置要求,对表外理财存量业务历史包袱计提预计损失,导致减值损失同比增加。数据显示,年广州农商行资产减值损失78.93亿元。其中,计提信用减值损失78.52亿元。穆迪认为,广州农商行年净利润下降幅度较大,降幅高于多家国内受评同业。这反映了该行与国内受评同业相比,受贷款和投资组合风险影响较大。“广州农商行的贷款增速高于行业平均水平,使其贷款组合面临未经景气周期检验的风险。由于该行的小微企业敞口较大,并且对批发与零售业和房地产开发企业的敞口较高,因此其资产质量对经济结构调整较为敏感。”穆迪称。截至年12月31日,广州农商行的不良贷款总额为.10亿元,同比增长23.92%;不良贷款率1.81%,较上年末上升0.08个百分点;
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